השקעות ופיננסים
אופן ניהול הכספים הפיננסיים והפנסיונים תלוי בהיקף הנכסים הכולל של כל לקוח, ומומלץ שיהיה מבוסס על תכנון מקיף ויעדים ארוכי טווח.
התיק הפיננסי בנוי לרוב ממספר קטגוריות מרכזיות: כספים הוניים המחולקים לפי רמות סיכון, יעדים ומטרות, חלק קצבתי וחלק הוני בתיק הפנסיוני, וכן חלק ביטוחי שמטרתו להגן על הכספים הנזילים.
פוליסות חסכון
פוליסת חסכון הינה מוצר ייחודי הקיים בחברות ביטוח ומהווה אלטרנטיבה לניהול השקעות הסטנדרטי דרך הבנקים , בתי ההשקעות השונים ועולמות המסחר העצמאי .
המשך קריאה
הפוליסה מאפשרת לנו להשקיע בשוק ההון דרך מסלולים המנוהלים בנאמנות עם חשיפות שונות לסיכון מהסולידי ועד לאגרסיבי
היתרון הכי משמעותי בפוליסה הינו היכולת לפזר את ההשקעה בין המסלולים השונים בפוליסה ולעבור מסלול למסלול ללא אירוע מס
קרנות מפוקחות
קרנות אשראי צרכני מהוות אפיק השקעה נוסף וייחודי .
המשך קריאה
הקרנות הללו מאפשרות גישה לאפיק השקעה נוסף המאפשר לאותם משקיעים גיוון לתיק ההשקעות שלהם
קרנות אלה מתמחות בגיוס כספים ממשקיעים פרטיים והלוואתו לעסקים או אנשים פרטיים
הקרנות הללו מציעות תשואה גבוהה במידה וההלוואות בתיק משולמות כסדרן , אך זו אינה תשואה מובטחת בשום מצב
גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה הוקמה לראשונה בנובמבר 2016 ומאפשרת ללקוחות להשקיע כספים בשוק ההון דרך מסלולי השקעה המנוהלים בנאמנות בדומה לשאר המוצרים הפנסיוניים הקיימים כיום .
המשך קריאה
ניתן להפקיד בקופה כל שנה עד תקרה צמודה למדד 11/2016
הסדר המאפשר לבני 60+ להפקיד כספים לקופת גמל בתנאים מיוחדים: הטבות מס במשיכה, ניהול השקעות מקצועי, אפשרות למשיכה כקצבה חודשית או חד-פעמית בתנאים משופרים.
קופת גמל - תיקון 190
קופת גמל תיקון 190 - הינו מכשיר המיועד בעיקר למשקיעים מגיל 60 ומעלה ומאפשרת להפקיד כספים בקופת גמל קצבתית , "לצבוע" אותם כקצבה מוכרת ולהחליט במועד מאוחר יותר אם למשוך אותם כסכום הוני בתשלום מס נומניאי 15% או למשוך אותם כקצבה פטורה ממס הכנסה
המשך קריאה
תנאי למשיכה הונית של הכספים הינו הוכחת קבלת תשלום פנסיה בפועל מעל הרף המינימאלי
ניהול תיקים
ניהול תיקים הינו מכשיר המאפשר להשקיע בשוק ההון דרך שירות של יועץ השקעות או מנהל תיקים
המשך קריאה
זהו שירות מקצועי שבו מנהל השקעות מוסמך (לרוב מטעם בית השקעות ) או יועץ השקעות בבנק משקיע עבורך את הכסף שלך בשוק ההון – לפי מטרות , צרכים ורמת סיכון שתבחר.
ההתקשרות מתבצעת ישירות מול יועץ בבנק או מנהל השקעות
השתלמות פנסיה גמל
קרנות פנסיה וקרנות השתלמות מהוות כיום את המכשירים העיקריים בהם לקוחות מנהלים את החסכון הפנסיוני שלהם .
המשך קריאה
קרנות השלמות הינן מוצר ייחודי אשר נחשב הוני במלואו , פטור ממס רווחי הון עד תקרה ונזיל לאחר 6 שנים
קרנות פנסיה הן מוצר פנסיוני סטנדרטי אשר מהווה כיום את המכשיר העיקרי לניהול החסכון הפנסיוני ומכיל בתוכות גם מרכיב של ביטוח שארים ונכות
בשיתוף עם החברות המובילות במשק
השאירו פרטים ואחזור אליכם לשיחת אפיון ראשונית
תודה! הפרטים נשלחו