הפקדה בקופת גמל להשקעה מאפשרת ניצול נכון של כספים נזילים העומדים לרשותכם בעזרת מכשיר חיסכון חדש יחסית (קיים משנת 2016) . המכשיר הוקם במטרה לאפשר ללקוחות גישה קלה ופשוטה להשקעות בשוק ההון דרך מוצר המכיל מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות , מנוהלים בנאמנות .

קופת הגמל להשקעה נחשבת כמכשיר גמיש המאפשר שינוי רמות סיכון או הגשת פדיון כספים בכל עת , כך שהיא מתאימה גם למי שרוצה להשקיע לתקופות קצרות .

קופות הגמל נהנות ממסלולי השקעה רבים ומגוונים, ניתן לנייד את הקופות בין מנהלי הגמל השונים ללא אירוע מס.

בכל רגע אפשר להעביר את הכספים וההפקדות לקופת גמל אחרת , הזכויות שלך נשמרות במלואן והמעבר לא כרוך בתשלום או מיסוי . המכשיר מתאים לכל סוגי הלקוחות : - אפשר לפתוח קופה לילדים מתחת גיל 18 כאשר הגורם המפקיד רשאי לבצע פעולות עד הגיע הקטין לגיל 18. - לקוחות אשר קיים ברשותם סכום נמוך והם מעוניינים להשקיע בשוק ההון - לקוחות אשר רוצים להשקיע בהוראת קבע חודשית - לקוחות אשר רוצים להשקיע כחלק מתכנון פיננסי מקיף עם אפשרות להגדיל קצבה פטורה ממס הכנסה איך כל זה ייתכן ? קופת גמל להשקעה מכילה בתוכה תנאים מיוחדים ולכן ההגבלה לתקרת ההפקדה השנתית : - הכספים בקופה נזילים וניתנים למשיכה בכל עת כל עוד לא הוסבו לקצבה ,הפדיון כפוף לתשלום מס רווחי הון 25% - בני 60 ומעלה רשאים להסב את הצבירה בקופה כקצבה חודשית ולקבל מאותו היום והלאה , קצבה חודשית הפטורה ממס הכנסה . הפעולה מתבצעת ע"י ניוד הכספים לקרן משלמת וסגירתם כקצבה . חשוב לציין כי כספים שהוסבו לקצבה לא ניתן יהיה לבצע חרטה בגינם ולחזור ולמשוך אותם כהוניים . למעשה , מכשיר זה משמש גם כחלק מתכנון פיננסי ארוך טווח המאפשר ללקוח להשקיע כספים מתוך ידיעה כי בגיל הפרישה יוכל לבחור בין משיכה הונית חייבת במס או הגדלת הקצבה החודשית בפטור ממס הכנסה .