גיא בסודו

ניתן להגיש בקשה למשיכת כספים בכל עת .

סוגי משיכות אפשריים :

- משיכה חלקית מעת לעת 

- אנונה , תשלום חודשי בסכום קבוע כל 10 לחודש.

- משיכה מלאה .

בכל פעם שמגישים בקשת משיכה , יש לצרף לבקשה צילום ת.ז קדמי ואחורי + אישור בעלות בחשבון העו"ש של המבוטח .

**ניתן לשלם רק לחשבון עו"ש ע"ש בעל הפוליסה.

הכספים בפוליסה ממשיכים להיות מושקעים עד למועד התשלום ולכן , אפשר לבצע שינוי מסלולים לאפיק סולידי יותר בטרם הגשת הפדיון בכדי להקטין תנודתיות עד ליום קבלת התשלום בעו"ש הלקוח .

פדיון לא קורה מהיום למחר ויכול לקחת עד 30 ימי עסקים , לכן יש לתכנן מראש כל בקשת משיכה .

לאחר הפקת הפוליסה ניתן לבצע הפקדות נוספות לחשבון , אין הגבלה על מספר ההפקדות הנוספות כל עוד הסכום מעל 5000 ש"ח.

** כאשר מדובר בסכום גדול , כדאי לבצע את התהליך מולי כך שאוכל לבצע בקרה על שיוך הכספים .

אפשר לבצע את תהליך ההפקדה באפליקציה , בפורטל או כאמור , דרכי .

תהליך זהה בכל פעם :

1. יש לבצע העברה בנקאית ולשמור העתק של אישור ההעברה המלא.

2 . דרך האפליקציה או בפורטל :  ממלאים טופס הפקדה בתהליך דיגיטאלי >> מצרפים צילום ת.ז קדמי/אחורי+ אישור בעלות בחשבון >> וסיום .

3 . דרכי : שולחים אליי העתק של אישור העברה מלא >> חותמים על טופס הפקדה שאני שולח בקישור לחתימה דיגיטאלית . 

לפני ההצטרפות חשוב לבצע שיחת תיאום ציפיות ולהכיר את המוצר .

יש לעבור על תנאי הפוליסה , להבין מה טווח ההשקעה , מטרת ההשקעה ובהתאם לבחור את האפיק המתאים .

תהליך זהה כל פעם : 

1.  חותמים על טופס הצטרפות מלא ( בקישור דיגיטאלי או בפגישה פרונטלית ) .

2. מוסרים  צילום ת.ז +  אישור בעלות בחשבון עו"ש

3. מבצעים העברה בנקאית ושולחים אליי העתק של אישור ההעברה המלא .

4 . תוך כמה ימים מופקת פוליסה וניתן לבצע רישום .

הכספים בפוליסה מקבלים את תאריך ערך ההעברה וצוברים תשואה מיום העסקים שלמחרת. 

ניתן לפתוח מספר פוליסות בבסט אינווסט .

כל פוליסה תוצג בנפרד באפליקציה ובפורטל .

ניתן לקבל הלוואה מהיתרה בפוליסה לפי התנאים הבאים : 

- עד 70% מהיתרה במסלולים הכלליים ומטה .

- הלוואה לתקופה של עד 72 חודשים 

- יש להכין מראש הרשאה לחיוב ען"ש הלקוח לטובת קוד מוסד 409 בלי הגבלת סכום או תקופה .

- ניתן לבחור בין בלון חלקי או שפיצר.

- במידה וערך הפוליסה יירד מתחת למינימום הדרוש , החברה רשאית לדרוש הגדלת בטחונות או סילוק הלוואה

- לא ניתן לקבל הלוואה ממסלולים המנהלים 100% 

  סחיר כיוון שהלוואה נחשבת כנכס לא סחיר .

- הלוואת בלון חלקי שלא הוסדר בה התשלום האחרון של הקרן תחוייב בתשלום חד פעמי ע"ב ההרשאה .

אפליקציה : 

יתרות באפליקציה מוצגות נכון ליום העסקים הקודם .

בנוסף לכך , כל פוליסה מוצגת בנפרד תחת היתרה הכוללת.

הפעולות הנפוצות זמינות לביצוע דרך האפליקציה - הפקדה נוספת , משיכת כספים , ושינוי מסלולים .

ניתן להוריד אפליקציה המותאמת לאייפון ואנדרואיד 

לאחר התקנה יש לבצע רישום ולקבוע סיסמה קבועה 

לאחר סיום השימוש באפליקציה - תמיד יש לבצע יציאה מסודרת דרך כפתור היציאה , אחרת  ייתכן והאפליקציה תמשיך לעבוד ברקע ולא תתעדכן 

פורטל לקוחות :

כניסה לפורטל תתבצע כל פעם ע"י זיהוי וקבלת סיסמה חד פעמית לנייד או למייל המעודכן במערכת 

ניתן להגיש בקשה לשינוי מסלולים בכל אחד מימי העסקים הקבועים בתנאי הפוליסה - ימי ראשון עד חמישי .

בקשה שהוגשה לאחר סגירת יום העסקים תיחשב ככזו שהוגשה ביום העסקים הבא .

ניתן לבצע דרך האפליקציה או בפורטל הלקוחות. 

- שינוי מסלולים יתבצע בתוך 3 ימי עסקים לכל היותר

- ניתן להגיש בקשת שינוי נוספת רק לאחר שהבקשה

   הקודמת בוצעה והשתקפה באפליקציה / פורטל 

- פוליסה עם הלוואה חסומה לביצוע שינוי מסלולים

  באפליקציה ויש למלא דרך הפורטל , שירות הלקוחות או הסוכן המטפל .

לא ניתן לנייד לאפיק המנייתי כספים אשר ניתנה הלוואה בגינם .

תנאי הפוליסה המלאים זמינים בכל עת באתר הרשמי של החברה .

ניתן להוריד קובץ מלא מאתר החברה ומהאיזור האישי בפורטל הלקוחות .

כספי המבוטחים מנוהלים בנאמנות דרך חבר בורסה חיצוני הנותן לחברה שרותי בורסה , כך נוצרת הפרדת נכסים ביו נכסי החברה לנכסי הלקוחות .

ניהול בנאמנות פירושו בין השאר כי אין שקיפות להרכב ההשקעות בחשבון הלקוח פרט לרמת הסיכון העדכנית לפי מסלולי ההשקעה .

החברה מפרסמת במהלך השנה 4 דוחות רבעוניים ודוח שנתי אחד.

דוחות אלה ערוכים בהתאם להנחיית הרגולטור ומכילים את כל הנתונים הדרושים ללקוח 

הוצאות ניהול השקעות הוגדרו ע"י רשות שוק ההון בחוזר גופים מוסדיים 2015-9-8 

להלן הסבר קצר ומופשט ככל שניתן:

כספי המבוטחים המנוהלים במסלולים השונים שבפוליסה, מוחזקים בנאמנות בבנק חיצוני המספק שרותי בורסה לחברה המנהלת - כך נוצרת הפרדת נכסים מלאה בין נכסי הלקוחות לנכסי החברה.

בסוף יום העסקים, מנכים מהתיקים המנוהלים את הוצאות ניהול ההשקעה ומפרסמים תשואה נטו בניכוי הוצאות ניהול ההשקעה.

כך שהתשואה המתעדכנת בפוליסה היא תשואה נטו, בניכוי הוצאות ניהול השקעה (ודמי ניהול לפוליסה) 

דמי הניהול בבסט אינווסט מוצעים ע"פ מדרגות ובהתאם לסכום ההפקדה של הלקוח ביום ההצטרפות והעברת הכספים בפועל .

שעור דמי הניהול נקבעים בכפוף להצעה שהלקוח קיבל וחתם עליה בטופס ההצטרפות , ובכפוף למדרג דמי הניהול האחרון שפורסם ע"י החברה המנהלת .

** - מדרג דמי ניהול עדכני זמין להורדה באתר 

דמי הניהול נכונים ליום ההצטרפות בפועל וייתכן כי בהמשך יבוצע עדכון למדרגות .

שינוי שפורסם לא יבוצע רטרו בגין כספים קיימים אבל ישפיע קדימה או ע"פ הסכם מראש עם הלקוח .

דמי הניהול בפוליסה לא מתעדכנים אוטומטית בעת מעבר מדרגה ויש לשים לב שמגישים בקשה לעדכון בעת מעבר מדרגה כאמור.